很快成宜被夏侯渊所杀，马超和庞德、马岱分成三路一起杀了进去。当夜两边进行了混战，一直杀到了天亮，这才各自收兵，马超在渭口屯兵，每天安排兵士进攻，曹操在渭河内将船筏锁链作浮桥三条，和南岸相连，曹仁带着兵马在一边建造营寨，将运输粮食的车辆连接起来，作为屏障。
马超听说后，让军师各自携带引火的干草，带着火种，和韩遂带兵力杀到营寨跟前，将事先准备好的稻草放置，起火点燃。曹军抵挡不住，只能将营寨放弃了，于是车辆和浮桥都被摧毁了，西凉兵获得了空前的胜利，将渭河截断，这样曹操就没有办法建成营寨，心中十分忧虑。
荀攸道：“可以去渭河的沙土来修筑土城，作为屏障，坚守不出。”
于是曹操就派了三万军师去修筑土城，马超又派庞德、马岱带着五百兵士前来感染，因为沙土含水量比较高，所以根本就不牢固，修筑的一些地方很容易倒塌，曹操此时也没有办法。
当时已经是九月了，天气有些寒冷，一连几天的阴云密布，使得曹操的心情更加压抑。
忽然有人汇报，道：“有一个老人要来见丞相，给丞相进献计谋。”
曹操就请了进来，看到那个人鹤骨松姿，形貌苍古，想来不是平常人，便询问来历，原来是京兆人，常年在终南山隐居，姓娄，名子伯，道号梦梅居士。
曹操十分好客，用很重的礼仪来对待他，子伯道：“丞相准备横跨渭河建造营寨，现在不正是修筑的好机会么？”
曹操道：“沙土不牢固，修筑不成啊。不知道隐士有什么好的办法么？”
回道：“丞相用兵如神，难道没有听说过天时马？最近阴云密布，天气寒冷，等到大风一起，必然就会有大冻，风刮起后，带着兵士运输泥土再浇灌一些水，等到第二天，土城就形成了啊！”
曹操知道这是利用天气的原因，泥土变成冻土，那么要坚固很多，便要赏赐，子伯没有接受，很快就辞行了。
果然当晚起了很大的北风，曹操让所有兵士装好泥土修筑后，再浇灌水，因为没有装水的东西，只能将喝水的工具临时使用，便修筑，便让风将其吹干。等到第二天早上，少水都冻好，土城也就完成了。
有细作去汇报了马超，马超带着兵马出来观察，看到坚硬的土城，有些惊讶，以为曹操有天人相助。
为了弄清楚原因，马超带着大军呜鼓出击，曹操也亲自出马，只有许褚一个人跟在他的后面。
曹操扬起鞭子大喊道：“曹操单骑在此，请马超出来对话。”
马超也走了出来，曹操道：“你是嘲笑我们修筑不了营寨，现在就一个晚上完成，你为什么不早早投降！”
马超大怒，准备上前去擒住曹操，看到曹操背后有一个人，睁圆怪眼，手提钢刀，勒马而立。他怀疑那个人就是许褚，便询问道：“我听说你军中有一个虎候，他在哪里？”
许褚提刀大喊道：“我就是谯郡许褚！”喊话时，目射神光，威风抖擞。马超气势上面被压住了，就调转马头先行返回。曹操也带着许褚回到营寨。
曹操对众人道：“贼也知道我们这里有许褚？”
众人面面相觑，不久后，许褚是虎候的事情在军中传来了，他的名声很大。许褚道：“过几日我一定要擒住马超。”
曹操道：“马超的英勇你看到了，不能轻敌啊！”
许褚道：“我发誓也和他死战！”说完就派人去和马超下战书，要求确定时间来单挑分出高下。
马超接到挑战信后十分生气的，道：“既然这样狂妄！”马上同意了单挑的时间，并发誓要将许褚斩杀。
第二日，两边的军队都出了营寨，布置成为了阵型，马超分庞德为左翼，马岱为右翼，韩遂押中军。挺枪纵马，立于阵前，高声喊道：“许褚快点出来受死！”
曹操在门旗下回头对众人道：“马超的勇猛不下于当年的吕布！”
话音刚落，许褚拍马舞刀而出，马超上前决战，打了一百多个回合，不分胜负，马也困乏了，就各自回到军中换了马匹，再一次来到阵前，两人又斗了一百多个回合，还是没有分出胜负，许褚越打精神越好，回到阵中，直接将盔甲脱掉了，光着上身出来战斗，和马超再一次斗在一起，许褚奋力举刀砍杀，马超躲过后，一枪往许褚的心口刺去，被许褚一个闪躲，夹住了枪棒，于是两人在马上进行抢夺，许褚的力气很大，只听到一声响，居然将枪活活折断了，两人拿着半截枪在马上乱打，曹操害怕许褚受伤，就下令夏侯渊和曹洪两人一起出来攻击。
庞德和马岱看到后，也一起杀出，率领两边的铁骑，横冲直撞，曹操的兵马都乱做了一团。
混乱之中，许褚的手臂也中了两箭，曹军慌忙推入营寨，马超直接杀了营寨的附近，曹军损伤了大半，曹操命令坚守不住，马超到了渭口，对韩遂道：“像今天这样恶战的人，除了许褚，我还真没有看到第二个，真的是虎痴啊！”
曹操以为马超可以通过计谋来破掉，就偷偷命令徐晃和朱灵都渡河在西边修造营寨，前后进行夹攻。
一天，曹操在土城上看到马超带着几百个铁骑，一直到了营寨的跟前，其速度很快，就好像在飞一样，曹操看了很久，将手中的器具仍在地上，叹道：“这个马儿不死，我就死不葬身之地了啊！”
夏侯渊听后，十分生气，道：“我就算死在这个地方，也发誓要剿灭马贼。”说完带着本部几千人马，将营寨的门打开，直接赶去。
曹操想去阻止却已经迟了，害怕夏侯渊有危险，就亲自上马去接应，马超看到曹军来了，就将前军作为后队，后队作为先锋，一字摆开。
夏侯渊到后，马超直接上前厮杀，他在曹军中看到了曹操的方位，直接放下夏侯渊，往曹操方向奔袭过去，曹操看到后，十分惊讶，连忙调转马头，曹兵顿时乱作一团。